6月26日，据公开诉讼文件显示，加密货币投资者Michael Zidell以过失防护为由对花旗银行提起诉讼。该投资者指控称，其于2023年初通过Facebook社交平台接触虚假NFT投资项目，受自称Carolyn Parker的诈骗者诱导，累计向多个银行账户转账2000万美元，其中400万美元经由花旗银行账户流转。
诉讼文件指出，涉案银行未能建立有效反欺诈监测机制，具体表现为对单笔整数金额资金异动（如400万美元整数转账）缺乏必要风险警示，且未对高频跨境转账行为实施合规审查。原告主张金融机构应针对加密货币关联交易建立动态风险评估模型，但未获法院最终认定。
