2023年初，加密货币投资者迈克尔·齐德尔通过社交媒体平台结识诈骗分子，被诱导参与NFT项目投资后累计完成43笔大额转账，单笔金额超2000万美元。6月9日提交的诉讼文件显示，齐德尔以花旗银行、华美银行、国泰银行为被告，指控上述机构未履行法定反洗钱义务，未能识别并拦截明显异常的资金流动。原告主张三家银行涉嫌协助证券欺诈及老年人权益侵害，要求承担连带法律责任。
（注：该事件反映金融机构对加密货币关联资金的合规审查漏洞，可能引发监管层面对链下资金流动的强化监管，间接影响加密资产的法币出入金通道稳定性。）
